Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-92 . Это быстро и бесплатно !

В каких случаях подается?

Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

  • необходимость получить информацию о состоянии счета;
  • необходимость получить копии документов;
  • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
  • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
  • запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя?

Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответЛицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26.

Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

  • Cудам и арбитражным судам.
  • Налоговым органам.
  • Счетной палате Российской Федерации.
  • Пенсионному фонду.
  • Фонду социального страхования Российской Федерации.
  • Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

Оформление документа

Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

Содержание

Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответПисьмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

Угловое заполнение

  • В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
  • Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
  • Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
  • Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».

Основная часть

В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

Дата, подпись, печать

Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Правила написания

Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

На выписку из счета

Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответПридерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

    Номер и дата действующего договора с банком.

Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О. Изложение причины.

«Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору. Ссылки на законы, если это необходимо.

Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

  • Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
  • На предоставление документов

    При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

    Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

    Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

    О наличии открытых счетов

    Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

    Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

    Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

    Как отправить?

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-92 (Москва) Это быстро и бесплатно !

    Письмо банку о деятельности организации (образец)

    pismo_banku_o_deyatelnosti_organizacii_obrazec.jpg

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Похожие публикации

    Нередко компаниям приходится сталкиваться с различными ситуациями – блокировкой банком расчетного счета, расторжением в одностороннем порядке по инициативе банка заключенного договора об обслуживании без, казалось бы, очевидных на то причин, и т.п.

    Поскольку такие ситуации имеют место, в этой статье мы расскажем о том, что может послужить причиной таких действий банка, и как их избежать, используя такой инструмент, как информационное письмо в банк. В конце статьи мы рассмотрим образец письма в банк о деятельности предприятия, форма которого может быть использована в деловой переписке с кредитным учреждением.

    Мотивы и полномочия банка

    С недавнего времени банки наделены правом изучать и анализировать операции своих клиентов, с целью выявления в его финансовой деятельности признаков, свидетельствующих об отсутствии реального бизнеса, а также о наличии различных схем оптимизации налогообложения и «отмывании» доходов. Перечень признаков, свидетельствующих о подобных нарушениях финансовой и налоговой политики, сформулированы в положениях, изложенных в Методических рекомендациях Банка России № 18-МР от 21.07.2017 г.

    Таким образом, в пределах собственной деятельности, банки не только имеют право, но и обязаны контролировать финансовые операции по счетам своих клиентов, на предмет их полного соответствия нормам российского законодательства.

    Также банки наделены полномочиями истребовать у клиента, в отношении деятельности которого возникли сомнения, письменные пояснения относительно экономической составляющей той или иной операции.

    Ответом банковскому учреждению на такой запрос является информационное письмо банку о деятельности организации.

    Письмо банку о деятельности организации: образец документа и его структура

    К праву и попыткам банка удостовериться в реальности бизнеса и деятельности организации следует относиться конструктивно.

    Чтобы кредитное учреждение не имело оснований для применения наказательных мер, нужно своевременно и по сути его запроса предоставлять письмо в банк о деятельности организации, образец которого должен соответствовать требованиям деловой переписки и содержать затребованную банком информацию.

    Информационные письма для банка относятся к категории деловых писем. Форма и образец письма банку должны:

    отвечать общим правилам бизнес-этикета, и соответствовать нормам деловой переписки;

    содержать сведения (о возможных предложениях, предполагаемых изменениях и проч.), задача которых подтвердить, опровергнуть либо уточнить информацию, затребованную кредитным учреждением.

    Типовой образец письма банку о деятельности предприятия (организации, компании) никакими регламентирующими актами не утвержден, поэтому в деловой переписке с кредитным учреждением используется та форма и структура, которая предусмотрена в конкретном банке, с которым у агента заключен договор об обслуживании.

    Читайте также:  Сопроводительное письмо к акту: разъяснение, как оформить текст, образцы документов о согласовании, сверке взаиморасчетов, годовой инвентаризации, приема и передаче

    Как правило, кредитные учреждения в деловой переписке используют стандартные формы письменных сообщений, поэтому можно говорить о том, что по своей структуре образец письма банку должен иметь:

    Читать еще:  Представление отпуска работнику отработавшему полгода

    указываются в левом углу письма. Сведения (наименование организации, ее адрес и контактные телефоны, исходящий и дата регистрации корреспонденции) могут быть напечатаны либо указаны путем проставления углового штампа организации. При использовании фирменного бланка указываются только исходящий № и дата регистрации письма;

    • сведения об адресате
    • указывается должностное лицо, наименование банка;
    • заголовок должен конкретизировать суть содержания, к примеру, письмо о смене реквизитов банка – образец верного наименования будет следующим: «О смене реквизитов»;
    • изложение данной части должно носить уведомительную форму и содержать только конкретную информацию, отвечающую на запрос банка (если письмо в кредитную организацию является ответом на таковой), либо информацию об аспектах деятельности, требующих соответствующего уведомления банка о них;
    • сведения о приложениях (если таковые имеются)
    • указывается перечень документов, затребованных кредитным учреждением (например, для подтверждения реальности бизнеса);
    • указывается должность и фамилия должностного лица, подписавшего письмо в банк.

    Подробнее о содержательной части письма о деятельности организации

    Приведем несколько примеров формулировки обращений, с которых следует начинать информационное письмо в банк, образец которого соответствует требованиям деловой переписки:

    «В соответствии с запросом Банка «ХХХ» от 01.02.2019 года, исх. № 124/231, сообщаем следующее: …»

    1. формулировка используется при написании ответа на запрос кредитного учреждения;
    2. «Настоящим доводим до Вашего сведения …» либо «Уведомляем (извещаем) Вас о …»
    3. данные формулировки используются в случаях, когда банку направляются сведения уведомительного характера, к примеру – о смене реквизитов, отказа от продления договора об обслуживании, о необходимости изменения лимитов операций и проч.

    Образец письма о деятельности:

    pismo_v_bank.jpg

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Приведем еще несколько примеров, как должно быть составлено в содержательной части информационное письмо компании.

    Пример 1 «Смена банка» (письмо, образец которого должен учитывать некоторые положения договора об обслуживании)

    Источник: https://45jurist.ru/alimenty/obrazets-obrashheniya-v-bank-o-predostavlenii-informatsii.html

    Выписка из банка по расчетному счету: образец заполнения

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    В данном материале мы поговорим о том, что такое банковская выписка по расчетному счету. Ниже представлен образец выписки и информация по заполнению с примерами бланков.

    Содержание

    Что такое выписка из банка по расчетному счету

    Банковская выписка является важнейшим подтверждением всех осуществляемых транзакций по счету. Документ первичной бухгалтерской отчетности подлежит выдаче на руки клиенту банка, копируя все записи финансовой организации о состоянии счета и выступая основанием для налогового и бухгалтерского учета.

    Скачать образец:

    Образец выписки по счету.doc [45 Kb] (cкачиваний: 339)

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Рассмотрим все детали получения, использования и юридического статуса выписок по банковскому счету.

    Нормативное обоснование

    Согласно ст. 9 ФЗ № 129, регламентирующего ведение бухучета, любая организация обязана документально подтверждать все осуществляемые финансовые операции. Несмотря на то, что банковские выписки не фигурируют напрямую в нормативном определении, они, тем не менее, полностью отвечают его реализации.

    Кроме того, обязательства банковских структур регулируются положениями ФЗ № 395-1 «О деятельности банков». Ст. 31 обязывает финансовые учреждения документировать все расчеты в соответствии с нормами Центробанка РФ. В соответствии со ст. 40.1., предусматривается хранение банками информации обо всех произведенных операциях на протяжении 5 лет с обеспечением доступа к документам.

    Когда физическим лицам может потребоваться выписка из банка

    Деятельность банковских организаций направлена на предоставление финансового обслуживания компаниям и частным лицам. Любой гражданин может иметь расчетный счет в выбранном банке, а также привязанную к нему пластиковую карту, все транзакции по которым отражены в выписке.

    Для удобства пользователей банками предусмотрена выдача подтверждающего документа в мини-формате, который можно распечатать в банкомате.

    Существует ряд ситуаций, при которых клиентам банков необходимо получение расширенной выписки. К ним относятся:

    • оформление визы;
    • получение ссуды;
    • подтверждение финансового положения при заключении сделки;
    • прочие обстоятельства, требующие документального подтверждения благонадежности и отсутствие задолженностей.

    Для получения выписки физическому лицу необходимо обратиться непосредственно в банк, предъявив удостоверяющий личность документ и договор банковского обслуживания.

    Как получить

    • Периодичность и форма предоставления выписок по расчетному счету устанавливается банком самостоятельно, в соответствии с собственным регламентом и действующим законодательством.
    • Регулярные отчеты о движении денежных средств по счету предоставляются банковским учреждением следующими способами:
    • лично клиенту при посещении финансовой организации;
    • почтовым отправлением;
    • посредством электронной почты;
    • в онлайн-формате.

    Срочные выписки оформляются:

    • менеджером банка при личном обращении;
    • в личном кабинете пользователя на официальном сайте учреждения;
    • в телефонном режиме;
    • посредством смс;
    • с использованием банкомата.

    Для получения срочной выписки потребуется предоставить в банк соответствующее заявление. Кроме того, необходимо учитывать наличие комиссий за формирование выписок по требованию, которые могут быть предусмотрены банковскими тарифами.

    Стандартное заявление на предоставление выписки содержит:

    • ФИО, адрес регистрации – для частных лиц, полное и сокращенное наименования – для организаций;
    • указание запрашиваемого временного периода;
    • причину заявления;
    • дату документа, подпись заявителя.

    В случае утери клиентом оригинальной выписки, банк может по запросу предоставить копию документа.

    Как оформляются банковские выписки

    Не существует единого бланка выписок по расчетному счету – каждое банковское учреждение оформляет отчетный документ с использованием собственных программ и алгоритмов. К обязательным требованиям относится наличие следующей информации:

    • номер клиентского счета;
    • сведения о предыдущей выписке – дата и остаток средств по счету;
    • указание номеров счетов контрагентов, транзакции с которыми зафиксированы в запрашиваемый период;
    • реквизиты документальных оснований проведения транзакций, включая номера счетов, договоров;
    • указания назначений платежных операций;
    • итоговые суммы зачисленных и списанных средств;
    • остаток денежных средств по счету на дату составления документа.

    При формировании отчета, банк для удобства восприятия информации стороной-получателем отражает расходные операции в графе «Дебет», приходные – в ячейке «Кредит».

    Как правило, банковская выписка о движении средств по счету клиента не заверяется подписью и печатью учреждения. Заверение необходимо, если документ предназначен для предоставления в налоговый орган.

    Предоставление выписки об открытых расчетных счетах организации

    Перечень ситуаций, когда юридическому лицу требуется получить документальное подтверждение наличия и общего числа открытых расчетных счетов, включает:

    • подготовку бизнес-плана;
    • переговоры с партнерами по бизнесу;
    • участие в тендере;
    • оформление кредита;
    • судебный или прокурорский запрос;
    • ликвидацию или реорганизацию компании.

    В случаях, когда необходимо получение расширенных сведений о движениях по счету, финансовое учреждение дополняет отчет следующей информацией:

    • географическое местоположение проведенных транзакций с указанием адресов компаний и терминалов;
    • перечень контрагентов с указанием их наименований;
    • размеры удержанных банком комиссионных сборов.

    Получить расширенную выписку можно в отделении банка, оплатив небольшой комиссионный сбор, либо бесплатно в личном кабинете пользователя интернет-банкинга.

    Образец бланка банковской выписки

    1. Отчет банка о расходно-приходных операциях по счету клиента составляется в виде таблицы с графами, отражающими даты транзакций, их суммы, назначения и прочие параметры.

    2. Являясь первичным документом бухгалтерской отчетности, выписка используется для расчета налогооблагаемой базы, а также наглядно демонстрирует финансовое состояние компании.

    3. Получить информацию о движении средств по счету можно в личном кабинете системы интернет-банкинга, при личном посещении банка либо через банкомат – при наличии привязанной к счету пластиковой карты.

    4. Типичный образец банковской выписки может содержать следующие блоки:
    • дату проведения операции;
    • код вида транзакции;
    • номер входящего платежного поручения;
    • БИК и номер корсчета банковской организации;
    • номера расчетных счетов контрагентов;
    • итоговые суммы дебетовых и кредитных показателей по счету.

    Пара примеров заполнения выписок из Московского банка и Внешторгбанка

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ
    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Порядок работы с выпиской по расчетному счету

    При получении банковского отчета о приходно-расходных операциях по счету, бухгалтер предприятия проводит проверку и обработку документа в соответствии с установленным порядком:

    1. Выборка и приложение к отчету всех документальных подтверждений.
    2. Сверка отчетной информации с первичной документацией. В случае обнаружения ошибок – немедленное сообщение в банковскую организацию.
    3. Проставление отметок, указывающих на коды бухгалтерских счетов.
    4. Подбор первичных документов согласно обозначенной в выписке очередности проведения транзакций.

    По окончанию обработки выписки необходимо подшить к первичной документации.

    Первичный анализ банковских отчетов по счету позволяет:

    • контролировать текущее состояние счета, внося своевременные корректировки в его функционирование;
    • автоматизировать бухгалтерский учет в компании;
    • удобно архивировать и систематизировать документооборот.

    Хранение выписок: сроки

    Действующее законодательство устанавливает 5-летний срок для хранения банками информации о расходно-приходных операциях по счету. Это означает, что клиент может рассчитывать на получение отчета о движении средств по счету за любой отрезок времени, не превышающий установленные рамки.

    Организации обязаны сохранять первичную бухгалтерскую документацию, включая выписки, не менее 5 лет. Однако в некоторых случаях, в зависимости от специфики бизнеса, рекомендуется обеспечить сохранность банковских отчетов на протяжении 10 и более лет.

    Некоторые нюансы электронных выписок

    • Законы РФ предоставляют компаниям право самостоятельно решать – хранить или не хранить бумажные версии предоставленных банком электронных отчетов о движении средств по счету.
    • Популярность электронного документооборота обусловлена увеличением числа банковских учреждений, предоставляющих финансовые услуги дистанционно, а также спецификой работы крупных организаций, которые при наличии нескольких расчетных счетов ежедневно оперируют безналичными расчетами.
    • Между тем, несмотря на постепенный полный переход бизнеса в онлайн-формат, во избежание потери информации, рекомендуется сохранять резервные копии документов на других электронных или бумажных носителях.

    Источник: https://tarif-pko.ru/11-vypiska-iz-banka-po-raschetnomu-schetu.html

    Образец письма в банк о полученном убытке

    Написать письмо в банк нельзя просто так, обязательно нужно соблюсти некоторые формальности.

    В первую очередь необходимо правильно указывать названия организаций, число, подписываться.

    Вторым моментом становится сама форма. Отправить просто вордовский документ имеет право тот, кто имеет собственную электронную подпись, для всех остальных лучше заполнить вручную и описав все необходимо отсканировать бумагу.

    В банковском письме лучше всего максимально подробно изложить проблему, будь то получение кредита или же, наоборот, задолженность по нему.

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    При возможности каждое свое слово лучше подкреплять документально, если имеются документы, другие письма или же просто договор, то они должны быть прикреплены к письму.

    • При написании письма необходимо тщательно взвешивать каждое слово, понимая, что это не просто дружеская переписка.
    • Тем не менее, не стоит искать строгой формы как написать письмо в банк, у каждой организации она может быть своя, подробности можно уточнить на официальном сайте или же с помощью обратной связи.
    • В первую очередь необходимо подготовить компьютер с выходом в интернет, листок и ручку, а также доступную электронную почту.
    Читайте также:  Договор на обработку персональных данных: что это такое, нужно ли согласие и как прописать такой пункт в трудовом документе, скачать образец

    Начинать любое подобное обращение в банк лучше с подписи. Образец письма в банк обычно подразумевает сначала название организации, затем личные фамилию, имя отчество и только после этого почтовый адрес с индексом, а при желании мобильный телефон, чтобы получить реакцию максимально оперативно, если на счету уже каждый день.

    В центре письма лучше всего озаглавить основным направлением, например, там может быть указано слово претензия, запрос или же любое другое, подходящее по смыслу к проблеме.

    Далее необходимо максимально подробно изложить вопрос.

    Лучше всего указать всех третьих лиц, вспомнить имя и должность сотрудника банка, который до этого работал с клиентом, а также постараться точно вспомнить все даты, так будет намного проще разобраться в ситуации. Затем необходимо максимально четко описать свои ожидания.

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Намного быстрее и проще решается большинство проблем, если заявитель сам описал, как ему лучше всего найти выход.

    Перейти  Доверенность в административном процессе образец

    Некоторым необходима компенсация, другим какая-либо реструктуризация 2015 займа, а другим достаточно подробных пояснений по вопросу.

    Последней частью становится описание дальнейшего пути. Например, можно не только подумать, как написать письмо в банк, но и о доказательствах своей правоты в суде, тогда к обращению вполне можно приложить статьи законодательства Российской Федерации, которые были нарушены.

    Выражать это необходимо крайне корректно, ни в коем случае не в форме угрозы.

    Образец письма в банк необходим для того, чтобы правильно его написать, однако найти конкретные правила часто очень сложно. Не стоит отчаиваться, если несколько раз обращение будет ввернуто с подписями об определенных формальных ошибках. Если клиент уверен в своей правоте, то следует идти до конца.

    Что требовать нельзя?

    Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

    Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26.

    Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

    • Cудам и арбитражным судам.
    • Налоговым органам.
    • Счетной палате Российской Федерации.
    • Пенсионному фонду.
    • Фонду социального страхования Российской Федерации.
    • Органам принудительного исполнения судебных актов.

    К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

    Важно! Список организаций, которым разрешен доступ к банковской тайне постоянно расширяется. Предоставление банковских документов и информации для государственных органов или должностных лиц, возможно только в случаях, предусмотренных законом.

    Оформление документа

    Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

    Перейти  Тактика скрытого патрулирования от ГИБДД. ГИБДД

    Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

    Содержание

    На выписку из счета

    Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

    1. Номер и дата действующего договора с банком.

      Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.

    2. Изложение причины.

      «Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.

    3. Ссылки на законы, если это необходимо.

      Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

    4. Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).

    Как отправить?

    Направить запрос можно несколькими способами:

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Перейти  Договор личного страхования — Гражданское право

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему.

    Выписки из банка могут быть направлены в электронном варианте или же переданы лично в руки лицу, на чье имя и счет они были составлены. Таким же образом, лично в руки передаются справки и документы.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком.

    Источник: https://imdbmedia.info/obrazets-pisma-bank-poluchennom-ubytke/

    Запрос справки в банк об отсутствии денежных средств на счете

    Запрос в банк о предоставлении информации: образец документа на получение выписки по расчетному счету о наличии остатка денежных средств, какой можно ждать ответ

    Оглавление:

    • Об утверждении Порядка представления банками информации о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, об операциях на счетах по запросам налоговых органов и соответствующих форм справок и выписки (утратил силу с 27.11.2012)
    • Справка об отсутствии картотеки
    • Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк
    • Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?
    • Как получить справку из банка об отсутствии счета?
    • Как получить справку об отсутствии счетов в банке?
    • Об утверждении Порядка представления банками информации о наличии счетов, об остатках денежных средств на счетах, выписок по операциям на счетах по запросам территориальных органов Пенсионного фонда Российской Федерации, а также соответствующих форм справок и выписки
    • Письмо в банк об отсутствии картотеки образец
    • Образец заявления в банк об остатке на расчетном счете

    Об утверждении Порядка представления банками информации о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, об операциях на счетах по запросам налоговых органов и соответствующих форм справок и выписки (утратил силу с 27.11.2012)

    ____________________________________________________________________Утратил силу с 27 ноября 2012 года на основании ____________________________________________________________________В соответствии с (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 31, ст.3824; 2006, N 31 (ч.I), ст.3436)приказываю:1. Утвердить:1.1. Порядок представления банками информации о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, об операциях на счетах по запросам налоговых органов согласно приложению 1 к настоящему приказу;1.2. Форму справки о наличии счетов в банке у организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) согласно приложению 2 к настоящему приказу; 1.3.

    Форму справки об остатках денежных средств на счете (счетах) организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) согласно приложению 3 к настоящему приказу; 1.4.

    Форму выписки по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) согласно приложению 4 к настоящему приказу.2.

    Рекомендовать банкам при выполнении ими обязанностей, предусмотренных , сообщать в налоговые органы об остатках денежных средств налогоплательщиков (плательщиков сборов, налоговых агентов) на счетах в банке по форме согласно приложению 3 к настоящему приказу.3.

    Управлениям

    Справка об отсутствии картотеки

    Поиск оптимального варианта Поиск оптимального варианта Поиск оптимального варианта Поиск оптимального варианта

    1. Ипотека
    2. Автокредиты
    3. Кредитные карты
    4. Потребительские кредиты

    Каждая финансово-кредитная организация ведет учет и контроль документации клиентов. Для этого существует специальный банковский инструмент – банковская картотека. В ней хранятся платежные распоряжения по расчетному счету клиента, которые находятся на контроле у банка.

    Данные документы характеризуются, как невыполненные по каким-то обстоятельствам.

    Сначала они должны получить разрешение банка или владельца счета на их выполнение, а затем проводятся, согласно принятой очередности. Рассмотрим подробнее, какие типы картотек бывают в банке, какую очередность ставят на банковскую картотеку и зачем она нужна?

    Картотека – это учет клиентских платежных документов, невыполненных банком и находящиеся на его контроле. Она разделяется на несколько видов, в зависимости от того, каковы причины появления неоплаченных обязательств.

    К ним относятся:

    1. Распоряжения, которые не могут быть проведены из-за нехватки финансовых средств у владельца расчетного счета. Если у клиента не открыта кредитная линия, когда платежки проводят при отсутствии средств на его счету за счет денег банка, то документы подлежат принятию на хранение в картотеку. Эта процедура заключается в следующем:
      • Сотрудник банка регистрирует поступившие документы в электронном и бумажном виде,
      • Неисполненный платеж отражается на внебалансовом счету,
      • Владелец счета уведомляется о том, что документ не может быть проведен и поставлен в очередь на оплату,
      • Проведение платежек происходит в принятой очередности сразу же, как на счет поступит нужная сумма.
    2. Проведение платежек происходит в принятой очередности сразу же, как на счет поступит нужная сумма.
    3. Владелец счета уведомляется о том, что документ не может быть проведен и поставлен в очередь на оплату,
    4. Сотрудник банка регистрирует поступившие документы в электронном и бумажном виде,
    5. Документы, требующие согласия клиента на проведение платежной операции.
    6. Неисполненный платеж отражается на внебалансовом счету,
    Читайте также:  Сопроводительное письмо ндфл: правила подачи и примеры составления документа на возврат налога по формам 2 и 3, а также к уточненной декларации

    Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк

    Бесплатная консультация по телефону: +7(499)495-49-41 Содержание Между мной и Банком ВТБ24 (далее Банк) заключены кредитные соглашения №ХХХХХХХХХХХХХХХХ, №ХХХХХХХХХХХХХХХХ, Банком выданы пластиковые карты по вышеназванным соглашениям № ХХХХ сроком действия до ХХ.2010г, № ХХХХ сроком действия до ХХ.2010 г. на мое имя.

    Согласно предоставленной Банком выписки от ХХ.ХХ.2012г. задолженность до полного исполнения обязательств по кредиту (общая сумма погашения) по контракту №ХХХХХХХХХХХХХХХХ составляет ХХХХХ рубля ХХ копеек.Согласно предоставленной Банком выписки от ХХ.ХХ.2012г.

    Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации – вещь незыблемая.

    Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию – есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы.

    Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов.

    Не могли бы вы дать образец заявления в банк с запросом Кредитного договора, остатка задолженности и т.п. документов, которые нужны для суда. На мои запросы банки не реагируют и не присылают этих документов.

    Хотя письма шлю с уведомлениями и они их получают.Как быть подскажите.

    Специальной формы заявления в банк о выдаче выписки с кредитного счета не существует.Пишите в свободной форме.Компании, применяющие упрощенный налоговый режим, уплачивают имущественный налог на свои недвижимые объекты,

    Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?

    Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц. Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета. Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от , имея соответствующие права для этого.

    Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета. Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату.

    Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут.

    Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены. А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков.

    После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы.

    Как получить справку из банка об отсутствии счета?

    224 юриста сейчас на сайте Консультируйтесь с юристом онлайн Спросить юриста 224 юриста готовы ответить сейчас Ответ за 15 минут Добрый день. Когда-то, несколько лет назад у меня была зарплатная карта в определенном банке. Картой я не пользуюсь очень давно, ее срок давно истек.

    Могу ли обратиться в банк для закрытия счета и получения справки об отсутствии счетов в данном банке? 22 Мая 2019, 18:22, вопрос №2003215 Антон, г. Москва Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов (1) 1375 ответов 431 отзыв Общаться в чате ООО «ПравоПро», г.

    Москва Добрый день!Да, Вы можете получить выписку. Вам нужно с паспортом и договором обратиться в ближайшее отделение, написать заявление о закрытии счета.

    Далее можно запросить выписку, банки сами определяют порядок и сроки предоставления выписки. В некоторых банках эта услуга платная.Получить выписку можно разными способами:на руки в отделении банка; по почте; по электронной почте; в режиме онлайн.Всего Вам наилучшего!

    22 Мая 2019, 18:33 1 0 Все услуги юристов в Москве Гарантия лучшей цены – мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Похожие вопросы 29 Апреля 2016, 11:52, вопрос №1237597 07 Января 2017, 06:56, вопрос №1492429 17 Февраля 2015, 16:19, вопрос №729886 05 Октября 2019, 22:49, вопрос №2126170 02 Августа 2019, 13:04, вопрос №2068259 Смотрите также Правовед.ru

    Источник: https://emelyanov-dokin.ru/zapros-spravki-v-bank-ob-otsutstvii-denezhnyh-sredstv-na-schete-88050/

    Образцы заявления в банк о предоставлении выписки по операциям на счете и справки о состоянии задолженности по кредитному договору

    • В _______________________________________
    • (название банка)
    • От _____________________________________,
    • Адрес___________________________________
    • _____________________________________

    Между ____________ (Ф.И.О. заемщика) и ________(название банка)  ____________(дата заключения) заключен кредитный договор №___________,

    Прошу, в установленном действующим законодательством РФ порядке предоставить мне выписку по счету по данным договорам, а также по всем вспомогательными счетам, которые используются для расчета сумм операций на указанных счетах, за весь период: с момента его открытия и по сегодняшний день, а также предоставить полный расчет задолженности перед банком на сегодняшний день.

    Обращаю Ваше внимание, что в соответствии с п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011 г. данная информация предоставляется банком бесплатно.

    В соответствие со ст. 8 Закона «О защите прав потребителей» потребитель вправе потребовать предоставления необходимой и достоверной информации об изготовителе (исполнителе, продавце), режиме его работы и реализуемых им товарах (работах, услугах).

    Закон устанавливает, что информация должна доводиться до сведения потребителей способами, принятыми в отдельных сферах обслуживания потребителей, на русском языке.

    А статья 10 указанного Закона обязывает изготовителя (исполнителя, продавца) своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию.

    В соответствии со ст. 26 Закона «О банках и банковской деятельности» справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией владельцам счетов и вкладов. В силу ст. 857 ГК РФ сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены самим клиентам или их представителям.

    1. Также статьей 12 Закона «О защите прав потребителей», статьей 8 Закона «О банках и банковской деятельности» предусмотрена ответственность кредитной организации (исполнителя) за введение физических лиц в заблуждение путем непредставление информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации.
    2. Прошу Вас, для скорейшего решения вопроса, дать ответ на мое заявление в течение 10 дней.
    3. Выписку, а также расчет задолженности выдать лично на руки Заявителю, а также направить в электронном виде на почтовый ящик по адресу:­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­ ­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­­________________

    ___________(Ф.И.О. заемщика)

    ­­­­­­­­­­­­­­­

    Источник: https://ural-pravo.ru/obraztsy-zayavlenij/spory-s-bankami/dolgi/pretenzii/171-obraztsy-zayavleniya-v-bank-o-predostavlenii-vypiski-po-operatsiyam-na-schete-i-spravki-o-sostoyanii-zadolzhennosti-po-kreditnomu-dogovoru

    Запрос в банк о предоставлении информации образец бланк

    Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации – вещь незыблемая. Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию – есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы. 

    И на удивление, почти все стесняются нарушить так горячо любимую деньгами тишину. Люди даже не спрашивают данные о своих счетах. Но это в корне неверно. 

    Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов. После составления таких запросов в свободной форме, можно максимум добиться письменного отказа без разъяснения причин. Просто данные не могут быть предоставлены. 

    Прямо под этой статьей можно бесплатно скачать ознакомительные образцы. Если в них что-то покажется непонятным, поможет эта публикация. На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак. 

    Что необходимо знать о банковской информации 

    Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно.

    Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления делового письма. И их необходимо выдерживать.

    Но об этом позже. 

    Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию.

    Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты. Для этого и пишется письмо-запрос. 

    Что необходимо писать в запросах к банкам 

    Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора. Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.

    Этих данных должно быть достаточно для идентификации. Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан. Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной. 

    После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования. Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа. 

    Как видно, ссылаться на кредитный договор нужно тоже подробно. 

    Единственное условие, ввиду уважения, необходимо прописать слова «прошу Вас предоставить». 

    Запрос должен иметь обязательные атрибуты. Ими являются дата подачи и подпись заемщика с расшифровкой. 

    Текст лучше набрать на компьютере. 

    Ниже расположен типовой бланк и образец запроса в банк о предоставлении информации вариант которого можно скачать бесплатно.

    Источник: https://uristhome.ru/document/80/zapros-v-bank-o-predostavlenii-informatsii-obrazets-blank

    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector