Франшиза «мастер деньги» — первый в россии готовый бизнес в сфере микрокредитования

Для Российской Федерации франшизы денег являются относительно молодым сегментом франчайзингового рынка. На сегодня данная сфера деятельности переживает своеобразный бум.

В пакет, предоставляемый партнёрам на основе франшизы денег или займов, входит набор всех необходимых для работы маркетинговых и финансовых инструментов. Средний показатель процентов под микрокредит в РФ – 1,5% в день.

Рынок микрокредитования страны находится в состоянии разработки. Финансовые характеристики предложений отличаются необычайной широтой и разнообразием.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Франшиза «Мастер Деньги»

Франшиза «Мастер Деньги» представлена известной российской федеральной сетью, специализирующейся на выдаче денег в займ. Предложение характеризуется первоначальным взносом в 150 000 рублей. Диапазон инвестиций: 600 – 1 200 рублей. Процентный показатель роялти: 7%. Период окупаемости вложений: первое полугодие.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Франшиза «WMR-деньги»

Одноимённая компания предоставляет своим партнёрам на основе договора франшизы надёжную бизнес-технологию, позволяющую стать единственной организацией микрофинансового типа в регионе.

От кандидатов во франчайзинговые партнёры Франшиза «WMR-деньги» потребуют стремление быть первым и готовность делать всё возможное для поддержания высокого уровня деловой репутации сети. Франчайзи обязан также содействовать развитию агентской сети организации.

Повседневная деятельность предприятия, открытого по данной франшизе, протекает при применении уникальной скоринговой системы. Сумма роялти по франшизе «WMR-деньги» не включает стоимость оценки заёмщиков. Франчайзи предоставляется выполнять эту часть работы самостоятельно.

Каждый участник франчайзинговой программы обеспечивается личным менеджером, а также обучающей программой.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Франшиза «Домашние деньги»

Франшиза «Домашние деньги» является предложением сотрудничества на основе франшизы известной одноимённой компании. Организация пользуется доверием у лиц, которым предоставляет одобренное решение по займу. Проект ориентирован на широкую предпринимательскую аудиторию.

Принять в нём участие могут как опытные бизнесмены, так и предприниматели, делающие первые шаги в мире бизнеса. Чёткость бизнес-алгоритмов является своего рода гарантом отсутствия экстремальных ситуаций во время работы по франшизе. Головной компанией проводится интенсивное обучение персонала и руководства предприятия.

Оказывается поддержка на каждом этапе сотрудничества.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Источник: https://franshizas.ru/dengi

Франшиза "Мастер Деньги" — офис микрофинансирования

О компании

  • Год основания компании – 2006
  • Год запуска франчайзинга – 2010
  • Франшизных предприятий – более 600
  • Собственных предприятий – 10

Сегодня «Мастер Деньги» является одной из самых крупных микрофинансовых франшиз. Компания запустила свой проект в 2006 году, а уже в 2010 начала развиваться в направлении франчайзинговой сети. Ни одна другая федеральная сеть не оказывает следующие две услуги:

  • срочные займы на сумму до 15 000 рублей за 15 минут;
  • займы под залог недвижимости в размере от 100 000 до 1 000 000 рублей.

Сегодня микрозаймы пользуются особой популярностью у населения. Эта сфера бизнеса является высокодоходной.

Компания работает не только на территории России. Франшизные предприятия есть в странах Балтии и СНГ.

Инвестиции в открытие 300 000 – 1 200 000 рублей, в зависимости от формата.

Что входит в пакет франшизы:

Компания предлагает потенциальным франчайзи несколько систем и статусов работы:

Так, Silver-франчайзи получает:

  • возможность открыть 1 точку;
  • необходимое для работы программное обеспечение для 1 точки с доступом кассира и директора;
  • гарантированный выкуп грязного портфеля, если его показатели будут выше нормальных;
  • инвестиционную поддержку со стороны франчайзера;
  • готовый и высокоэффективный бренд-бук и бизнес-бук;
  • обучение персонала и самого франчайзи основам ведения бизнеса и его продвижения;
  • личного куратора;
  • подключение к горячей линии компании и возможность постоянного консультирования по ней;
  • размещение информации на сайте франчайзера;
  • корпоративный E-mail;
  • доступ к эксклюзивному программному обеспечению;
  • возможность смс-оповещения;
  • готовую технологию создания своей агентской сети;
  • службу безопасности.

Gold-франчайзи дополнительно к пакету Silver-франчайзи получает:

  • возможность открытия любого количества точек;
  • программное обеспечение для работы всех открывающихся точек;
  • возможность приоритетного выкупа статуса Platinum-франчайзи;
  • получение средств от франайзи на открытие дополнительных точек.

Platinum-франчайзи дополнительно к пакету Gold-франчайзи получает:

  • территорию, на которой могут располагаться точки только этого франчайзи;
  • дополнительный кабинет в системе «Управление сетью»;
  • возможность работать с франчайзером не как франчайзи, а в качестве субфранчайзера на конкретной территории.

Кроме того, компания предлагает своим франчайзи следующие услуги:

  • поставку всего необходимого для работы оборудования, включая POS-терминалы;
  • помощь в регистрации компании франчайзи в Реестре МФО;
  • подготовку всех необходимых документов согласно российскому законодательству;
  • проверку клиентов франчайзи на благонадежность;
  • проведение досудебного и судебного взыскания задолженности;
  • ведение бухгалтерского учета организации;
  • подготовку и сдачу отчетности.

Преимущества франшизы:

  • работа под маркой известного бренда;
  • готовность франчайзера инвестировать денежные средства в бизнес франчайзи;
  • открытость;
  • гибкость предлагаемых условий работы;
  • использование самых инновационных бизнес-процессов;
  • постоянное обновление программных продуктов;
  • возможность работы в наиболее подходящем формате;
  • всесторонняя поддержка со стороны франчайзи;
  • возможность эксклюзивного права работы под брендом франчайзи;
  • перспективность данного вида бизнеса;
  • высокая востребованность предоставляемых услуг у населения;
  • работа с готовой и эффективной моделью бизнеса;
  • известность компании, помогающая серьезно снизить затраты на рекламное и маркетинговое продвижение.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Требования к франчайзи:

  • наличие подходящего для работы помещения (в зависимости от формата выбранной точки);
  • желание развивать собственный бизнес;
  • активность;
  • отсутствие негативных примеров работы в финансовой сфере;
  • наличие необходимых средств или возможность их получения в банке (франчайзер может оказать помощь в получении финансирования).

СМОТРИТЕ ТАКЖЕ:

Источник: https://kakzarabativat.ru/franshiza/master-dengi/

Франшиза «Мастер-деньги» — деньги делают деньги. Микрофинансирование: франшиза МФО в России

Товарно-денежный оборот в обществе неизбежно увеличивает спрос на кредитование. В настоящее время решить финансовые проблемы можно во многих кредитных учреждениях. При этом банковские кредитные продукты далеко не всегда оправдывают ожидания заемщика.

Микрофинансирование – достаточно перспективный сегмент рынка, так как данные заемные средства более доступны. Можно сказать, что это высоколиквидный, рентабельный и стабильный бизнес.

К основным преимуществам открытия микрофинансовой организации по такой схеме можно отнести следующие моменты:

  • Вступление в данный финансовый сегмент рынка осуществляется при поддержке и под присмотром опытного наставника. Каждый франчайзер обеспечивает своих партнеров организационным руководством, консультирует по любым вопросам, возникающим в процессе регистрации бизнеса, а также оказывает всестороннюю поддержку по юридическим нюансам.
  • Практичный и эффективный бизнес-план, который предоставляется франчайзи или разрабатывается в соответствии с индивидуальными предпочтениями.
  • Обучение сотрудников и поддержка дальнейшего самостоятельного развития.
  • Техническое и программное обеспечение.

Более подробную информацию об открытии такого бизнеса вы можете узнать из следующего видео:

Варианты франчайзеров

«Быстроденьги»

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Чтобы вникнуть в суть дела и положить старт получению дивидендов, нужно всего лишь обладать малейшим представлением о кредитной системе или иметь опыт работы в данной сфере. Кроме того, таким предложением часто интересуются небольшие компании, решившие провести диверсификацию бизнеса.

Финансовая часть приобретения франшизы включает в себя:

  • первоначальные инвестиции от 450 000 руб. до 1 500 000 руб.
    ;
  • оплату вступительного взноса – 150 000 руб
    .

Все, что должен сделать потенциальный партнер – это найти небольшое помещение, расположенное на главной торговой улице города.

Окупается проект примерно в течение 4-х месяцев. На значение этого показателя большое влияние оказывает регион. Наиболее предприимчивым бизнесменам удается вернуть вложенные деньги спустя 2 месяца.

Старший компаньон обеспечит франчайзи всем необходимым:

  • полным пакетом документов, необходимых учреждению для продуктивной работы;
  • генеральной доверенностью, выписанной на имя владельца организации;
  • всей требуемой рекламной продукцией – буклетами, визитками, видео-презентациями, различным раздаточным материалом;
  • консультацией со стороны квалифицированного специалиста головного офиса в части выбора подходящих площадей;
  • бесплатным инструктажем для новых работников, разъясняющим тонкости обслуживания клиентов и то, какая информация и в какой последовательности должна им предоставляться;
  • круглосуточной консультационной поддержкой;
  • готовой программой по работе с заемщиками и вкладчиками.

«Капуста»

Бренд «КапуSта» образовался 11.02.2011 года. Система франчайзинга была запущена в 2013 году, и, по мнению руководства, это было сделано слишком поздно, так как ежегодные обороты развития компании весьма значительны.

«КапуSта» является совершенно новым, быстрым и главное действенным путем микрофинансирования. В основе организации лежат следующие моменты:

  • стабильность оформления;
  • удобное расположение;
  • привлекательные условия займов.

Стоимость франчайзингового предложения включает в себя:

  • сумму вступительного взноса – 149 000 руб.
    ;
  • оплату ежемесячного – 10% от выручки
    .

Необходимость внесения иных текущих платежей отсутствует.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования
Взамен партнера обеспечивают:

  • товарным знаком;
  • логотипом;
  • бренд-буком;
  • помощью при поиске подходящего помещения;
  • дизайн-проектом для соответствующего оформления офиса;
  • подробными правилами дресс-кода;
  • служебными инструкциями для сотрудников;
  • прочими методическими указаниями для персонала;
  • единым телефоном с префиксом 8-800;
  • юридической поддержкой;
  • перечнем документов, необходимых для регистрации в ИФНС и реестре МФО;
  • сопровождением на каждом этапе развития;
  • техническими консультациями на начальных этапах работы;
  • программным обеспечением;
  • профессиональным call-центром.

Помещение должно отвечать следующим требованиям:

  • площадь от 10 до 40 м 2
    ;
  • располагается на первой линии, обладающей большим пешеходным трафиком;
  • рядом должны располагаться рынки, ключевые остановки, метро и любые другие массовые скопления людей;
  • соседствует с такими федеральными компаниями, как Связной, Евросеть, Билайн.

Точка должна располагаться в населенных пунктах, население которых составляет не менее 15 000 человек
.

«Мастер Деньги»

Является первой российской микрофинансовой франшизой. Старт деятельности компании – 2010 г. Работа данной федеральной сети сводится к выдаче 2-х видов займов:

  • срочных микрозаймов до 15 000 руб. в течение 15 минут;
  • займов под залог недвижимого имущества от 100 000 до 1 000 000 руб.

Сумма паушального взноса, стоимость оборудования и величина оборотных средств составляет 500 000 руб
. Размер ежемесячного роялти – 7%
.

Центр выдачи займов может быть представлен офисом, павильоном или стойкой.

После того, как будет достигнута точка окупаемости, сумма ежемесячной прибыли составит примерно 250 тыс. руб
.

Инвесторы могут купить один из следующих вариантов франшизы:

  • Silver-франчайзи
    – формат для маленького города и небольшого стартового капитала. Стоимость 150 000 руб. Партнер получает право на открытие 1 точки, а также становится обладателем программного обеспечения, бизнес-бука, бренд-бука, обучающей программы для сотрудников, телефонным номером 8-800, программы смс-оповещения, поддержки со стороны службы безопасности.
  • Gold-формат
    предоставляет новоиспеченному партнеру право на открытие неограниченного числа организаций. Стоимость здесь составит 300 000 руб. При этом предпринимателю будет предоставлено соответствующее программное обеспечение и всесторонняя поддержка со стороны головного офиса.
  • Platinum
    . Разница текущего статуса и предыдущего состоит в том, что предприниматель получает эксклюзивное право на открытие микрофинансовых точек «Мастер Деньги» на определенной территории. То есть, франчайзи разрешается практиковать предоставление права открытия новых организаций третьим лицам на выгодных для него условиях. Величина стоимости данного пакета рассчитывается индивидуально и во многом зависит от территориальной расположенности.
Читайте также:  Образец заполнения личной карточки работника: юридический ликбез

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Кроме того, компания гарантирует, что выкупит грязный портфель, если он превысит уровень негативных показателей.

04.04.2017

Стоит ли купить франшизу МФО? Новости и тонкости микрофинансирования

Любители сенсаций поторопились «похоронить» рынок микрофинансирования. Правда, количество МФО, судя по реестру ЦБ РФ, в самом деле сократилось, причем почти на треть: их осталось только 2484.

Но тем, кто размышляет о том, чтобы купить франшизу МФО, будет интересно узнать, что по данным того же ЦБ РФ, портфель займов МФО вырос на 22, а количество заемщиков — на 40%. В общем, ни «укрупнение», ни «чистка» этого рынка, ни любые усилия властей не изменят людей, не желающих жить по средствам.

Кроме того, непредвиденные обстоятельства — выпавшие пломбы, разбитые машины и т. д. — не в состоянии предугадать никто.

Агенты МФО — возможно или нет?

Часто бизнесмены, рассматривающие возможность ведения микрофинансовой деятельности, задают вопрос: а возможно ли вообще ведение этой деятельности, не регистрируясь в качестве МФО? На этот вопрос можно ответить положительно: да, МФО вправе привлекать агентов при осуществлении деятельности по выдаче потребительских микрозаймов.

Источник: https://abatec.ru/franshiza-master-dengi-dengi-delayut-dengi-mikrofinansirovanie-franshiza-mfo-v-rossii/

Франшиза «Мастер-деньги» — деньги делают деньги

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Оглавление:

Первая Российская Микрофинансовая франшиза «Мастер-деньги» — единственная федеральная сеть, специализирующаяся на двух видах займов:

  • срочные микрозаймы до 15 тыс. руб. за 15 мин.;
  • займы с залогом от 100 000 до 1 миллиона рублей (финансирует УК «Мастер Деньги»).

Микрозаймы популярны на территории всей страны. Компания приглашает к сотрудничеству партнеров всех регионов – присоединяясь к известной сети, получить максимально выгодные условия для начала самого рентабельного бизнеса.

Концепция франчайзингового предприятия

Система «Мастер-деньги» — для каждого инвестора свои форматы работы и разные статусы.

Silver-франчайзи

Для инвесторов из малых городов с незначительным стартовым капиталом стоимость франшизы 150 тыс. руб. Франшиза включает:

  • право на открытие единственной кассы;
  • ПО на одну точку с правами доступа Кассир и Директор:
  • гарантии на выкуп грязного портфеля в случае проблем с нормальными показателями;
  • инвестиции правообладателя в залоговые займы;
  • BusinessBook и BrandBook;
  • куратор и обучение;
  • подключение к 8-800;
  • размещение данных о новом франчайзи на сайте mdrf.ru;
  • подключение к эксклюзивному ПО и СМС-оповещение;
  • служба безопасности с технологией собственной агентской сети.

Gold-франчайзи

Для серьезных инвесторов, планирующих на территории франшизы масштабное развитие собственной сети, стоимость – 300 тысяч рублей. Франшиза включает:

  • программа Silver;
  • право на открытие неограниченного количества представительств;
  • ПО на неограниченное количество представительств с правами доступа Директора и Кассиры;
  • приоритетное право выкупа статуса Platinum-франчайзи;
  • инвестиции правообладателя в открытие новых точек.

Platinum-франчайзи

Для инвесторов, занимающихся созданием собственной сети с целью полностью охватить на территории франшизы микрофинансовый рынок. Стоимость – в индивидуальном порядке, в зависимости от территории. Франшиза включает:

  • программа Gold-франчайзи;
  • кабинет в Программе «Управление сетью» (дополнительно);
  • своя эксклюзивная территория;
  • возможность работы на эксклюзивной территории по договору Субфранчайзинга;

Главное о франшизе «Мастер-Деньги»

  1. Федеральная компания в Москве, состоящая из УК, и сеть центров выдачи кредитов в разных регионах РФ.
  2. Два вида представляемых займов.

  3. Инвестиции франчайзера в бизнес франчайзи: партнер помогает вести бизнес в соответствии с заявленными плановыми показателями, пока точка более трех месяцев подряд не наработает более 200 тыс. руб.

    чистой прибыли; партнер вносит инвестиции в компанию для открытия дополнительных точек, это даст возможность охватить микрофинансовый рынок города, избавившись от конкурентов за счет больших оборотов известной торговой марки; инвестиции – 1 000 000 руб. на 150 000 жителей города. При развитии бизнеса в течение 6 мес.

    – инвестирование целесообразно до максимального охвата услугами территории фрайчанзи; можно расширить спектр услуг, предоставляя кредиты до 1 000 000. руб. с гарантией залога недвижимости и получать дополнительный доход.

    Деньги на заем дает франчайзер!

  4. Правообладатель гарантирует выкуп грязного портфеля в случае превышения его уровня негативных показателей.
  5. Многолетний опыт работы на рынке микрофинансирования воплощен в уникальной программе.

    Это не новый вариант старой программы, а совершенно новая платформа, способная упростить и автоматизировать работу микрофинансовой компании полностью.

  6. Форматы центров выдачи займов — офис, павильон, стойка. Количество точек не ограничено!
  7. Уникальная технология привлечения клиентов за счет создания агентской сети по всему городу! Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Обучение и поддержка

  1. Отличная система обучения.
  2. Понятные обучающие материалы.
  3. Консультации со всеми необходимыми специалистами компании на всех этапах сотрудничества.
  4. Наличие единого информационного пространства.
  5. Специализированное программное обеспечение.
  6.  Информационная и рекламная поддержка.

  7. Четкий и точный инструктаж по организации и ведению бизнеса.
  8. Организация дополнительного обучения по желанию фрайчанзи.
  9. Постоянная проверка клиентов фрайчанзи на платежеспособность.
  10. Проверка деятельности фрайчанзи на любом этапе сотрудничества с укзанием рекомендаций по увеличению доходности бизнеса.

Требования к помещению

Точка продаж «Мастер-деньги» может размещаться в двух форматах:

  • стойка – 2 — 8 кв. м;
  • микро-офис – 10 — 20 кв. м.

Подробности

  • паушальный взнос (цена франшизы «Мастер Деньги») – 150 000. руб.;
  • инвестиции – от 470 000. руб. до 20 миллионов руб.
  • роялти – 7%;
  • срок окупаемости – 7 мес.;
  • доход после выхода на точку окупаемости – 250 000 руб. в мес.;
  • регион продаж – Россия, Прибалтика, страны СНГ;
  • контакты: сайт: www.mdrf.ru ,электронный и почтовый адреса: fr@mdrf.ru, г. Москва., Южновортовая 5, бизнес-центр «Золотое Кольцо», телефон для связи: +7 (495) 741-14.

Что говорят о франшизе партнеры компании

  • Олег: «Компания дает возможность купить франшизу в рассрочку, хотя часто необходимости такой нет, ведь ее стоимость для этого бизнеса вполне приемлемая. Я работаю по этой франшизе уже восьмой месяц, чистая прибыль – до 200 тысяч в месяц. «Мастер-Деньги – франшиза надежная, главное в ней, что сразу получаешь гарантии того, что бизнес будет прибыльным и о покупке кота в мешке речь не идет. Все отзывы о франшизе «Мастер-Деньги» на форумах только хорошие.»
  • Стас Михайлович: «Компания будущих клиентов проверяет серьезно. За все мои четыре месяца работы (может и немного, но знаю, что у других такая же статистика) не было еще ни одного заемщика, который бы не вернул долг. Отсеивают, наверно, не только тех, кто доходов не имеет, но и просто непорядочных.»
  • Николай: «»Мастер-Деньги» — одна из немногих франшиз, где можно увидеть реальные результаты работы – если просишь показать доходы филиалов, демонстрируют, причем, у самых раскрученных касс реальная прибыль до 300 тыс. руб.»
  • Михаил Петрович: «Что сказать? За год работы по франшизе понял, что мне уже хватит быть серебряным франчайзи – пришло время становиться золотым и заиметь несколько точек, приносящих несколько тысяч условных единиц в месяц.»
  • Константин: «Франшиза, и правда, чудесная. Мы с женой открыли микрокредитную кассу «Мастер-Деньги» уже около года и проблем не знаем. Конечно, 300 тыс. руб. еще не зарабатываем, но в скором будущем планируем приблизиться к этой планке. Случаи невыплат единичные, поскольку франчайзер проверяет потенциальных клиентов очень тщательно. Главное – относиться к своим клиентам с искренним желанием помочь, а не только как к собственному источнику дохода, и тогда наверняка станешь мастером даже без экономического образования.»

Источник: https://dezhur.com/db/catalog-franshiz/service/franshiza-master-den-gi-den-gi-delayut-den-gi.html

Франшизы в сфере микрокредитования

Сергей Некучаев, руководитель департамента франчайзинга Deloshop, считает, что на рынке микрокредитования наблюдается некоторый франчайзинговый бум.

Как правило, во франчайзинговый пакет таких компаний входит набор финансовых и маркетинговых инструментов, таких как: оценка платежеспособности заемщика, построение эффективного финансового мини-предприятия, налоговое планирование, организация службы безопасности, продвижение финансовых услуг на рынке, программное обеспечение и т.д.

Рынок микрокредитования был создан Мухаммедом Юнусом, американским профессором, который в 1976 году открыл в Бангладеш Grameen Bank, который выдавал мини-кредиты для того, чтобы открыть собственное небольшое дело. С тех пор микрокредитование так и осталось сферой деятельности, где кредиты предоставляются частным лицам, которым нужны на короткий срок небольшие суммы. Для банков подобные кредиты невыгодны.

В России этот рынок начал развиваться в 2011 году, после вступления в силу закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Проценты под микрокредиты в России очень большие – в среднем, 1,5% в день.

Из основных игроков-франчайзеров в этой сфере бизнеса можно назвать: МИГ Инвест, «Мигомденьги», «Мастер Деньги», «Просто деньги», WMR-деньги, «Удобные займы», «Старт-Инвест», «Росфинанс», «Деньги сразу», «Деньги для Вас», «Фаст Финанс», Солид, франшизы кредитного брокера «Финанс гешэфт кредитование».

Часто за тем или иным брендом скрывается банк. Например, за брендом «Мгновенные деньги» стоит Алтайэнергобанк, который продает франшизу на открытие банковских офисов.

Сами банкиры считают, что франшизные финансовые схемы для банков России нетипичны.

Булад Субанов, зампред правления «ОТП банка», говорит, что это дает возможность экономить на развитии сети, но для банка есть риски с точки зрения стоимости бренда.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

У KBC Group была в Бельгии сеть финансовых франшиз, с помощью которых компания продавала банковские и страховые продукты, и в компании говорят, что, возможно, на каком-то этапе развития могут заинтересоваться и франчайзинговой схемой в России.

Эксперты по микрокредитованию считают, что при выборе подобной франшизы, франчайзи должен смотреть, в первую очередь, на то, будет ли франчайзер помогать в работе по возврату просроченных кредитов или предоставляет это решать самому франчайзи.

В России очень большой процент невозврата кредитов, а содержание коллекторской службы обходится дорого, поэтому этот фактор, по мнению консультанта, является одним из решающих при выборе франшизы в сфере микрокредитования.

Франчайзер должен не только помогать в решении такой проблемы, но и обучать франчайзи методам воздействия на должников, т.к.

если это перекладывается только на плечи франчайзера, который, как правило, находится от должников на расстоянии другого города, региона, то воздействие идет только с помощью электронных писем, SMS, телефона, а с должником следует встречаться лично, и в этом как раз и состоит роль франчайзи.

Кроме того, франчайзи следует иметь в виду, что рынок микрокредитования в России только формируется и не все франчайзеры – профессионалы в своем деле, часть франшиз – еще плохо проработаны.

Также стоит помнить и о социальной стороне этой франшизы, так как на этом рынке еще несовершенно законодательство, сейчас идет процесс укрупнения банков и финансовых организаций, поэтому, приобретая такую франшизу, следует всё особенно тщательно просчитывать и обдумывать.

Если говорить о финансовых параметрах франшиз основных игроков этого рынка, то разброс цифр большой: требуемые инвестиции – от 350 000 рублей до 30 000 000 руб.; роялти – от 7% до 40% от получаемого франчайзи дохода. Срок окупаемости у всех — 6-8 месяцев.

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Свои комментарии о рынке микрокредитования нам дал Михаил Гончаров, учредитель ГК «МИГ Инвест»:

Михаил Валерьевич, обрисуйте, пожалуйста, ситуацию на рынке финансовых франшиз?

В настоящее время микрофинансовых организаций становится все больше и между ними возрастает конкуренция.

К имеющимся крупным игрокам на этом рынке прибавляются новички, которые, возможно, еще не до конца сами освоили суть работы в данной сфере, но уже стремятся помогать с открытием всем желающим.

Основная задача франчайзинга в том, чтобы уберечь человека от ошибок, которые возможны на начальном этапе бизнеса, дать подробную инструкцию, указать на все подводные камни и направить франчайзи в нужном направлении.

Поэтому важно, помимо предоставления всех финансовых и маркетинговых инструментов, необходимых для начала деятельности, подобрать индивидуальный подход к каждому клиенту, выявить его потребности и приоритеты, чтобы каждый франчайзи имел бы свою особенность, отличающую его от других организаций.

Как компания борется с должниками — ведь невозврат кредитов и займов в России очень распространен, от этого страдают даже крупные банки?

Мы стараемся эффективно отсеивать неблагонадежных и/или неплатежеспособных потенциальных клиентов до заключения договора, благодаря современным сервисам, службе безопасности, различного рода базам, системам принятия решений, формулам и банковским технологиям, но если, по какой-либо причине, человек не возвращает деньги, в нашей компании много способов и альтернатив решения подобных вопросов. При правильном отношении, не накапливая сумму долга, пени, штрафа в течение первых трёх дней, 9 из 10 просроченных задолженностей можно вернуть, если за это возьмутся специалисты.

Чем отличается ваша компания?

Формировалась компания в таком виде, как сейчас, в течение четырех лет, а окончательно состоялась в 2013 году.

Наш бренд изначально позиционировался, как франчайзинговый проект, нашу команду знали, в представлении для финансового рынка она не нуждалась, поэтому продажи франшиз стартовали одновременно с созданием.

За прошлый год мы открыли 20 филиалов в разных регионах России под собственным брендом, 42 компании обособленными подразделениями, а к концу первого полугодия 2014 года планируется открытие еще 22-х филиалов. На сегодняшний день, у нас 78 офисов по России, открытых по франшизе.

Займы мы предоставляем в размере суммы от 1 000 до 250 000 рублей. Как правило, займ оформляется только по паспорту гражданина РФ. Никаких поручителей, комиссий, скрытых условий. Заполнение анкеты, скоринг и выдача наличных проходит максимально быстро, комфортно и безопасно.

Если говорить о критериях выбора франчайзи, то в первую очередь, всегда обращаем внимание на желание клиента серьезно заниматься делом.

Далеко не все понимают, что приобретая франшизу, придется много работать и развиваться, как вместе с нашей компанией, так и самостоятельно, ошибочно полагая, что головная компания принимает на себя все решения проблем, а франчайзи только получает прибыль.

Поэтому такой фактор, как желание клиента заниматься своим бизнесом, играет большую роль при оценке предполагаемого партнера.

Источник: https://franchisinginfo.ru/svoe-delo/433/franshizy-sfere-mikrokreditovaniya/

Франшиза Мастер Деньги: условия и преимущества покупки

Микрофинансовые организации начали развиваться в нашей стране относительно недавно, предлагая своим клиентам помощь в решении их финансовых проблем. Действительно, для одних это решение, для других – собственный бизнес, если они решаться купить франшизу Мастер Деньги.

Как стать владельцем отдела кредитования?

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

  • Первое требование – размер стартового капитала 350 тысяч рублей, от 150 до 300 тысяч рублей в качестве первоначального взноса, в зависимости от приобретаемого пакета и индивидуально оговариваемых условий.
  • Второе требование – выплата 7% от ежемесячной прибыли. Такая прибыль равна заработанным процентам без учета арендной платы и текущих расходов.

Компания Мастер Деньги отличается от других в первую очередь тем, что никогда не предъявляет завышенных требований и не ставит невыполняемых условий. Все, что потребуется в дальнейшем – соблюдать правила организации, поддерживать работу павильона, отдела или офиса в соответствующем состоянии.

Само предложение можно называть уникальным по ряду причин:

  • Количество представительств не ограничено;
  • расширение бизнеса осуществляется с помощью главного офиса;
  • вся работа автоматизирована и синхронизирована для упрощения взаимодействия;
  • франчайзи может открыть любой формат предприятия, исходя из его возможностей и замашек;
  • компания предоставляет бонусное стимулирование развития бизнеса. Такое инвестирование предлагается для более полного охвата рынка населенного пункта. Единственное условие – достижение нужного уровня доходов точки за 90 дней подряд. Сумма инвестирования зависит от случая к случаю, и она колеблется в районе 1 миллиона рублей на 150 тысяч населения.

О концепции предприятия

Стоимость франшизы Мастер Деньги напрямую зависит от формата работы и статуса предприятия.

Silver-франчайзи

Это возможность для инвесторов из небольших городов с малым стартовым капиталом. Стоимость соглашения равна 150 тысячам рублей, а сам договор включает кураторство и обучение, право на открытие одной кассы, размещение данных о новом отделе на официальном сайте, подключение к смс-оповещению и эксклюзивному ПО, собственную агентскую сеть и службу безопасности.

Gold-франчайзи

Platinum-франчайзи

Если вы планируете создать собственную сеть и охватить микрофинансовый рынок на отдельно взятой территории, то это вариант для вас. Цена будет определяться в индивидуальном порядке, исходя из территории.

Само соглашение при этом включает эксклюзивную территорию, предыдущие программы франчайзи, возможность работы по эксклюзивному соглашению суб-франчайзинга, а также свой кабинет в программе «Управление сетью».

В целом, отметим, что общая сумма вложений может достигнуть отметки в 20 миллионов рублей. При этом поддержка и обучение предлагаются всегда. Сам бизнес содержит минимальное количество рисков и быстро развивается.

При такой работе вы можете достигнуть окупаемости вложений уже через полгода. Ежемесячная прибыль равна примерно 250 тысячам рублей.

Отзывы покупателей Мастер Деньги

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

Что касается отзывов о франшизе Мастер Деньги, то вы всегда можете спросить экспертов о том, что они думают о такой компании и возможностях инвестирования в ее развитие. Опытные предприниматели и сами могут поделиться впечатлениями от сотрудничества.

Кирилл

Недавно наткнулся на несколько негативных отзывов и удивился, честно говоря. Не знаю, кто их пишет, но они совсем не соответствуют действительности. Я в этом бизнесе уже год, и у меня никогда не возникало проблем ни с окупаемостью инвестиции, ни с менеджерами из главного офиса. Я продолжаю развиваться, чего и вам советую.

Ангелина

Сфера микрозаймов всегда была актуальной, поэтому у меня даже не возникало вопросов, за что взяться. Я приобрела франшизу, начала работать. Да, возможно, все не так просто, как с другими областями, но и перспектив больше. Это вам не косметикой в переулке торговать. Без должного образования, желания учиться и постоянно развиваться, нечего нацеливаться на серьезный бизнес.

Карта от Альфа банка 100 дней без% Оформить карту
  • 100 дней Без % по кредиту;
  • Лимитный кредит до 500.000 рублей;
  • Процентная ставка от 14,99%;
  • Стоимость годового обслуживания от 1190 рублей;
  • Бесплатное пополнение и снятие наличных;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банка Оформить карту
  • 55 дней Без % по кредиту;
  • Лимитный кредит до 300.000 рублей;
  • Процентная ставка от 12%;
  • Рассрочка под 0% до 12 месяцев;
  • Стоимость годового обслуживания от 590 рублей;
  • Минимальный платеж до 8%;
  • Бесплатное пополнение карты;
  • Бонусные баллы за траты по карте;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Восточного Банка Оформить карту
  • 56 дней Без % по кредиту;
  • Лимитный кредит до 300.000 рублей;
  • Процентная ставка от 11,5%;
  • Стоимость годового обслуживания — бесплатно;
  • Выдача по паспорту за 5 минут;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Газпромбанка Оформить карту
  • 60 дней без % по кредиту;
  • Лимитный кредит до 600.000 рублей;
  • Процентная ставка от 23,9%;
  • Стоимость годового обслуживания — бесплатно;
  • Кэшбэк 2% на все;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Оформление по паспорту.
Карта от УБРиР Банка Оформить карту
  • 120 дней без % по кредиту;
  • Лимитный кредит до 300.000 рублей;
  • Процентная ставка от 29%;
  • Стоимость годового обслуживания — бесплатно;
  • Кэшбэк 1%;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта Рассрочки «Совесть». Оформить карту
  • Любые покупки без первого взноса;
  • Возобновляемый лимит до 300.000 рублей;
  • До 12 месяцев рассрочки;
  • Стоимость годового обслуживания — бесплатно;
  • Рассрочка в 50.000 магазинах;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта Рассрочки «Халва». Оформить карту
  • Любые покупки без первого взноса;
  • Возобновляемый лимит до 350.000 рублей;
  • До 36 месяцев рассрочки;
  • Стоимость годового обслуживания — бесплатно;
  • Кэшбэк до 7,5%;
  • Дополнительный Кэшбэк в балах;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Кредитная карта от Росбанка. Оформить карту
  • Любые покупки без первого взноса;
  • Возобновляемый лимит до 300.000 рублей;
  • Стоимость годового обслуживания — бесплатно;
  • Кэшбэк до 10%;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Travel-бонусы за каждые 100 ₽.

Источник: https://moneybrain.ru/franshizy/master-dengi/

Франшиза микрофинансовой организации «Мастер Деньги»

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитования

  • Торговая марка: Мастер ДеньгиВид деятельности: Микрофинансирование
  • Позиционирование: Деньги делают Деньги
  • Наименование компании-правообладателя: ES Finance
  • Заключается ли договор коммерч. концессии с регистрацией в Роспатенте: Да
  • Количество точек по линии франчайзинга: 64
  • Количество собственных точек: 15

Приблизительные необходимые инвестиции (включая пауш. взнос): от 500 000 руб.

  1. Паушальный взнос (стоимость франшизы): от 150000 руб.
  2. Роялти: 7%
  3. Рекламный или маркетинговый фонд: нет
  4. Планируемый период окупаемости, мес: 6 мес.

Потребность в помещении, кв.м.: от 1 до 8,5 кв.м.

  • Телефон: +7 (495) 741-14-01
  • Сайт: http://mdrf.ru
  • Описание:

Франшиза «Мастер Деньги» - первый в России готовый бизнес в сфере микрокредитованияПервая Российская Микрофинансовая франшиза «МастерДеньги» — старт запуска программы 2010 год!Единственная федеральная сеть, которая выдает 2 вида займов:

— срочные микрозаймы до 15 000 рублей за 15 минут
— займы под залог недвижимости от 100 000 до 1 млн (финансируются УК Мастер Деньги). Общие инвестиции (включая паушальный взнос, оборудование и оборотные средства)- от 500 000 руб.
Доход после выхода на точку окупаемости — 250 тыс. рублей в месяц.
Микрозаймы имеют высокую востребованность у населения всей страны.

Компания «Мастер Деньги» приглашает партнеров по всей стране присоединиться к сети «Мастер Деньги» и получить максимально выгодные условия для вхождения в самый рентабельный бизнес.Описание франшизы

СИСТЕМА «МАСТЕР ДЕНЬГИ» для разных Инвесторов разные статусы и форматы работы. Silver- франчайзи
Для инвесторов из небольших городов. Для инвесторов с небольшим стартовым капиталом.

Стоимость — 150 тыс. рублей

Что входит:
Право на открытие 1* точки
ПО на 1 точку с правами доступа Директора и Кассира
Гарантии по выкупу грязного портфеля в случае его превышения нормальных показателей.
Наши инвестиции в залоговые займы
BusinessBook
BrandBook
Обучение
Куратор
Подключение к 8-800
Размещение на сайте mdrf.ru
корпоративный E-mail
Подключение к эксклюзивному ПО
СМС-оповещение
Служба безопасности
Технология создания собственной агентской сетиGold-франчайзи Для Серьезных Инвесторов, планирующих масштабное развитие собственной сети на территории франшизы
Стоимость — 300 тыс. рублей
Что входит:
Программа Silver
Право на открытие неограниченного количества точек
ПО на неограниченное количество точек с правами доступа Директора, Кассиры. — Приоритетное право выкупа статуса Platinum-франчайзи
Наши инвестиции в открытие новых точекPlatinum-франчайзи: Для Инвесторов, планирующих создать свою сеть и самостоятельно охватить весь микрофинансовый рынок на территории франшизы.
Стоимость — индивидуально на территорию
Что входит:
Программа Gold-Франчайзи
Эксклюзивная территория
Дополнительный Кабинет в программе «Управление сетью»
Возможность работы по договору Субфранчайзинга на эксклюзивной территории
Главное о франшизе Мастер Деньги:
1. Федеральная компания, состоящая из УК находящейся в Москве и сети центров выдачи займов по всей России.
2. Два вида предоставляемых займов: — срочные микрозаймы до 15 000 рублей за 15 минут — займы под залог недвижимости от 100 000 до 1 млн.
3. Инвестируем в Ваш бизнес! — Мы помогаем вести бизнес в соответствии с заявленными плановыми показателями. Именно поэтому на 6-й месяц работы, если Ваша точка более 3-х месяцев подряд покажет чистую прибыль более 200 тыс. рублей – мы внесем инвестиции в вашу компанию для открытия дополнительных точек. Это даст Вам возможность охватить микро-финансовый рынок вашего города и вытеснить конкурентов за счет узнаваемости бренда и больших оборотов. Инвестируем 1 млн. рублей на каждые 150 тыс. населения города. При дальнейшем росте в течение 6 месяцев – инвестирование продолжается до достижения максимального охвата территории Франчайзи.
Вы можете расширить спектр услуг, предоставляя займы до 1 млн. рублей под залог недвижимости и получать дополнительный доход! Деньги на заём выдадим МЫ!
4. Мы гарантируем Выкуп грязного портфеля, в случае превышения его уровня негативных показателей.
5. Весь наш многолетний опыт работы на рынке микрофинансирования воплощен в уникальной программе. Это не «новая конфигурация старой программы», это абсолютно новая платформа, созданная для того чтобы упростить и полностью автоматизировать работу микрофинансовой компании.
6. Форматы центров выдачи займов – офис, павильон, стойка.

7. Количество точек не ограничено!

Требования к покупателям франшизы
Минимальное количество населения на 1 точку — 20 000 человек.

Возможна помощь в получении финансирования

Источник: http://bizoomie.com/franshiza-mikrofinansovoj-organizacii-master-dengi/

Франшиза микрозаймов: как открыть, как бизнес, для населения

В настоящее время многие люди задумываются об открытии бизнеса. Но в этом деле необходимо правильно выбрать сферу, чтобы потом получать прибыль и развиваться, как успешный бизнесмен.

В данном случае может заинтересовать франшиза микрозаймов. Людям всегда не хватает денег и в случае экстренных ситуаций, они идут занимать в финансовые учреждения. Поэтому франшиза микрозаймов – это удачный старт для любого человека, который мечтает о бизнесе.

Преимущества открытия точки микрозаймов по франшизе

Несмотря на то, что в городе уже есть такая точка, открытие нового офиса поможет организовать бизнес и получить немалую прибыль.

Микрокредитная организация всегда пользуется огромной популярностью, а франшиза всегда рассматривается как идеальный вариант при старте нового проекта.

Прибыль не заставит себя долго ждать, так как окупаемость начнётся уже через полгода после открытия офиса.

В больших городах нашей страны существует множество таких точек, владельцы которых отмечают эту сферу как прекрасный способ капиталовложений и организации бизнеса.

К основным преимуществам франшизы микрозаймов следует отнести:

  1. Каждый начинающий бизнесмен получит эксклюзивное программное обеспечение, благодаря которому управление своим делом будет лёгким и эффективным.
  2. Франчайзер будет постоянно поддерживать предпринимателя. Он назначит куратора на весь период заключённого соглашения. Также он берет на себя часть налоговой документации, проводит проверку ОРГН онлайн, подключает своих бухгалтеров и вводит в курс дела.
  3. Работа под узнаваемым брендом всегда приносит успех и большую прибыль. Люди идут в компанию, название которой находится “на слуху”, ведь ей доверяют многие люди.
  4. Небольшой первоначальный взнос при открытии, а каждый месяц – взносы в процентном соотношении от дохода. Поэтому предпринимателю будет легко открыть своё дело, ведь сразу не нужно отдавать большие деньги.
  • Как открыть бизнес в маленьком городе?
  • Как проверить задолженность по налогам?
  • Как открыть точку Крошки Картошки?

Специально разработанное программное обеспечение поможет:

  • вести контроль за движением денежных средств;
  • автоматизировать внутренний документооборот;
  • увеличить скорость обслуживания потенциальных клиентов;
  • производить формирование документов для разных служб в автоматическом режиме;
  • формировать ежемесячную и другую отчётность.

С помощью специального ПО можно снизить количество ошибок в документации.

Франшизы микрозаймов в России – обзор

В Российской Федерации существует большое количество разных франшиз микрозаймов:

  1. Удобные займы. Конечный продукт – микрофинансирование. Начинающий бизнесмен должен внести вступительный взнос в размере 75 тысяч рублей. Инвестиции в размере 145 тысяч рублей. Срок окупаемости не более 5 месяцев, а роялти составляет 10 процентов от ежемесячной прибыли.
  2. Миг Инвест. Офис по микрофинансированию. Чтобы открыть понадобится внести вступительный взнос в размере 99 тысяч рублей. Размер инвестиций – 200 тысяч рублей. Срок окупаемости до 4-х месяцев.
  3. Турбоденьги. Предоставляемые услуги – микрофинансирование. Инвестиции 300 тысяч рублей. Срок окупаемости небольшой – всего 2 месяца.
  4. Телепорт. Предоставляется для всех желающих микрофинансирование. При открытии следует заплатить вступление – 92 тысячи рублей и произвести инвестиции в размере 312 тысяч рублей. Срок окупаемости до 5 месяцев.
  5. Сервис.Деньги. Организация по микрофинансированию со вступительными взносами в размере 250 тысяч рублей и инвестициями в 250 тысяч рублей. Роялти – 15 тысяч рублей каждый месяц. Окупаемость составляет 3 месяца.
  6. Мастер.Деньги. Кредитование небольшими суммами. Вступление будет стоить 150 тысяч рублей, а инвестирование составляет 350 тысяч рублей. Роялти – 7 процентов от ежемесячного оборота. Вложения окупятся через 5 месяцев.
  7. ЕТС Деньги. Предоставление населению кредитов в небольших размерах. Вступительный взнос – 100 тысяч рублей. Инвестиции не менее 400 тысяч рублей. Возврат долга (роялти) – 15 процентов от оборотных средств. Минимальная по времени окупаемость – 2 месяца.
  8. НБИК. Предоставление услуг по кредитованию. Вступление для бизнесмена будет стоить 129 тысяч рублей. Инвестиции в размере 400 тысяч рублей. Возврат долга в размере 9 тысяч рублей каждый месяц.
  9. Капуста. Небольшой размер кредитов – услуга для населения. Членство будет стоить 99 тысяч рублей, а инвестирование нужно будет сделать в размере 500 тысяч рублей.
  10. Деньги до зарплаты. Микрофинансовая организация. Открытие будет стоить 610 тысяч рублей: 100 тысяч рублей – вступление, остальное – это инвестирование. Роялти – 10 процентов от общего ежемесячного оборота.
  11. Finance Group. Предоставление услуг по кредитованию. Вступительный взнос – 300 тысяч рублей, бизнесмен должен будет инвестировать сумму в размере 350 тысяч рублей, роялти – 20 тысяч рублей ежемесячно, окупаемость – 3 месяца.

Еще об одной франшизе рассказано в этом видео:

Другие финансовые компании также готовы предложить франчайзинг на выгодных условиях:

  1. “Займ легко”, “Удобно Деньги”, “Фаст Финанс”, “Мигомденьги”, “Национальный банк сбережений” и “Удобные деньги”. Предоставляемые услуги – микрофинансирование и кредитование физических лиц. Вступление будет стоить от 140 до 150 тысяч рублей. Инвестирование – от 500 до 800 тысяч рублей. Роялти в большинстве из этих компаний нужно будет платить в процентах от прибыли.
  2. “Умно Жить” и “Финансовая группа Да!” помогут предлагать услуги по предоставлению кредитов в небольшом размере. Вступительный взнос придётся заплатить в размере 3 миллиона рублей, а инвестировать – от 3 до 5,1 миллиона рублей. Ежемесячно необходимо будет вносить 12 процентов от суммы прибыли.
  1. Открываем ресторан Макдональдс: читайте далее.
  2. Как начать бизнес с нуля?
  3. Как открыть визовый центр по франшизе?

Особенности работы по франшизе

В настоящее время многие российские предприниматели используют франшизу. К особенностям такой работы следует отнести:

  • можно открыть бизнес с любым стартовым капиталом и даже без него;
  • создать бизнес можно быстро и легко;
  • не нужно набирать штат сотрудников. Можно отказаться даже от бухгалтера и других специалистов, вести дела помогут сотрудники, работающие на франчайзера;
  • франшиза позволяет выйти на мировой рынок;
  • отпадает проблема с конкуренцией, так как бизнесмен приобретает доверие потенциальных клиентов и все остальные блага в последующее время;
  • пригодится опыт крупнейшей компании с мировым именем.

Когда заключается договор между предпринимателем и франчайзером, прописываются правила сотрудничества. Человек может быть уверенным, что ему помогут, когда это будет необходимо и научат ведению бизнеса.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

У начинающего бизнесмена нет средств для открытия большого офиса по франшизе микрозаймов, поэтому можно поставить типовой бокс в каком-либо торговом центре или в другом месте, где большая проходимость людей. Площадь такой точки небольшая.

Стоимость оборудования будет составлять 50 тысяч рублей. В эту сумму входит стоимость:

  • компьютера;
  • многофункциональных устройств (принтера, сканера и других);
  • доступа в интернет;
  • мебели для специалиста;
  • сейфа.

В отдельном офисе должны находиться директор и специалист по сбору долгов.

Стоимость аренды и оборудование помещения на два рабочих места составит 50 тысяч рублей. Также необходимы средства для выдачи денег. Если бокс установлен в месте, где много людей, тогда в среднем понадобится для выдачи займов от 400 тысяч рублей.

Источник: https://SBsnss.ru/otkryt-biznes/franshizy/mikrozajmov.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector